全鏈條打擊從嚴懲治養老詐騙犯罪 最高檢發(fā)布打擊整治養老詐騙犯罪典型案例
□ 本報記者 張昊
今天，最高人民檢察院發(fā)布6件打擊整治養老詐騙犯罪典型案例，揭示了養老詐騙的常見(jiàn)手段。
最高檢第四檢察廳負責人說(shuō)，這些典型案例從不同側面體現了檢察機關(guān)在懲治養老詐騙犯罪過(guò)程中依法能動(dòng)履職的實(shí)踐做法，全面體現了檢察機關(guān)辦理此類(lèi)案件的基本要求。
以投資養老產(chǎn)業(yè)為名集資詐騙
2012年年底以來(lái)，曹某銘設立江蘇愛(ài)晚投資股份有限公司等系列公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“愛(ài)晚系”公司），未經(jīng)批準，以提供居家養老服務(wù)等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，組建負責集資的團隊向有養老服務(wù)需求的不特定社會(huì )公眾特別是老年人進(jìn)行虛假宣傳，夸大經(jīng)營(yíng)規模、投資價(jià)值，并許諾給付年化收益率8%至36%的高額回報。
為誘騙老年人參與投資，“愛(ài)晚系”公司集資團隊成員采取一系列手段，如免費發(fā)放生活用品；吸引養老群體參加公司活動(dòng)，夸大宣傳養老產(chǎn)業(yè)前景、規模；使用極少數集資款設立根本不具備養老條件的養老社區、打造居家養老服務(wù)項目等，組織老年人參觀(guān)、試??；邀請影視明星廣告代言等。騙取老年人信任后，簽訂合同收取集資款。
截至2018年4月，“愛(ài)晚系”公司累計向11萬(wàn)余人吸收資金132億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎金及銷(xiāo)售團隊薪酬、提成，個(gè)人使用、揮霍消費等，少部分用于對外投資。2018年5月，曹某銘因擔心資金鏈斷裂，大量轉移、隱匿資產(chǎn)，銷(xiāo)毀、掩藏證據后逃往國外。案發(fā)時(shí)，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。
法院以集資詐騙罪判處曹某銘無(wú)期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。
【檢察機關(guān)履職過(guò)程】 2018年5月，公安機關(guān)對“愛(ài)晚系”公司非法集資案立案偵查。江蘇省南京市建鄴區人民檢察院對曹某銘作出批準逮捕決定；國際刑警組織對曹某銘及其前妻徐某玲發(fā)出紅色通報。同年9月，曹某銘、徐某玲被抓獲歸案。南京市人民檢察院迅速啟動(dòng)市、區兩級院聯(lián)動(dòng)機制，成立辦案組，介入偵查引導取證，建議公安機關(guān)將下游洗錢(qián)犯罪列為重要偵查方向之一。
本案由南京市檢察院審查起訴。為最大限度追贓挽損，檢察機關(guān)會(huì )同公安機關(guān)對洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索開(kāi)展同步審查，發(fā)現徐某玲使用個(gè)人賬戶(hù)幫助曹某銘將贓款1990萬(wàn)元轉至境外，金某海使用公司賬戶(hù)接收“愛(ài)晚系”公司贓款3400萬(wàn)元，并以轉賬、取現方式幫助曹某銘控制該款項，獲利25萬(wàn)元。建鄴區檢察院以洗錢(qián)罪對徐某玲、金某海提起公訴，二人被依法追究刑事責任。截至提起公訴時(shí)，依法追繳涉案財物折合人民幣7.2億余元。目前，資產(chǎn)處置工作正在進(jìn)行中。
同時(shí)，對其他69名集資團隊主要成員，建鄴區檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。上述人員均被依法追究刑事責任。
【典型意義】 嚴格把握金融活動(dòng)特許經(jīng)營(yíng)的基本原則，依法懲治以投資養老產(chǎn)業(yè)為名進(jìn)行非法集資等非法金融活動(dòng)。辦理非法集資案件必須同步審查洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索，最大限度做好追贓挽損工作。
投資養老產(chǎn)業(yè)時(shí)要注意辨識合法融資與非法集資，依法理性開(kāi)展金融投資活動(dòng)。
假借中醫專(zhuān)家診療詐騙醫藥費
2020年11月起，葉某亞伙同紀某波、孟某坤、平某要、張某連等人，以其實(shí)際控制經(jīng)營(yíng)的上海參某網(wǎng)絡(luò )科技有限公司名義開(kāi)設艾灸館，在不具備中醫醫療機構資質(zhì)的情況下，由未取得國家執業(yè)醫師資格的紀某波假冒中醫專(zhuān)家坐診為老年人看病。
葉某亞等人以年齡、家庭經(jīng)濟狀況、消費習慣等條件，對艾灸館經(jīng)營(yíng)過(guò)程中獲取的老年人信息進(jìn)行篩選，選擇年齡大、家境殷實(shí)、曾有過(guò)大額消費記錄、子女不在身邊等特點(diǎn)的“病人”作為詐騙目標，通過(guò)設計話(huà)術(shù)、反復電話(huà)聯(lián)系、安排上門(mén)接送等，將老年人騙至診所。然后，紀某波根據預先獲悉的老年人信息虛假問(wèn)診、把脈、開(kāi)方，葉某亞將普通中藥材制作的中成藥謊稱(chēng)為含名貴藥材的中成藥，根據老年人的經(jīng)濟條件和消費能力確定價(jià)格，高價(jià)賣(mài)售。截至案發(fā)，9名老年人被騙31.9萬(wàn)元。公安機關(guān)立案后，葉某亞等人退繳了全部贓款，已發(fā)還各被害人。
2021年9月，法院以詐騙罪判處葉某亞有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元；判處紀某波有期徒刑三年，并處罰金5萬(wàn)元；判處孟某坤等三人有期徒刑二年至十個(gè)月不等，并處罰金。
【檢察機關(guān)履職過(guò)程】 葉某亞等人被移送起訴后，因紀某波具有一定中醫知識，辯解其行為不是詐騙。針對被告人的辯解，檢察機關(guān)自行偵查查明，葉某亞等人的行為根本不具有診療的目的和實(shí)質(zhì)，系假借中醫診療名義實(shí)施詐騙犯罪。上海市寶山區人民檢察院以詐騙罪對葉某亞等人提起公訴。
寶山區檢察院通過(guò)邀請人大代表及社區涉老工作人員旁聽(tīng)庭審，向社會(huì )發(fā)布該詐騙案例，走進(jìn)街道、社區開(kāi)展老年人法治宣傳講座，微信公眾號推送老年人權益保護的法律網(wǎng)課等多種方式，向老年人群體普法警示風(fēng)險。
【典型意義】 本案檢察機關(guān)依法能動(dòng)履職，開(kāi)展自行偵查，準確界定案件性質(zhì)?，F實(shí)中，開(kāi)設中醫診所，以民間專(zhuān)家中醫診療為名針對老年人實(shí)施詐騙案件時(shí)有發(fā)生。檢察機關(guān)應結合犯罪嫌疑人、被告人行為方式、主觀(guān)目的等準確界定案件性質(zhì)，準確區分詐騙罪與非法行醫罪等罪名。結合辦案創(chuàng )新開(kāi)展法治宣傳，讓“檢察藍”守護“夕陽(yáng)紅”。
以辦理“養老撫恤金”等名目詐騙
2016年3月，夏某指使董某松通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)購買(mǎi)老年人個(gè)人信息9.8萬(wàn)余條，后指使董某松、劉某慧、孫某旭等人，分工負責，冒充國家扶貧辦、藥監局、民政局等部門(mén)工作人員給老年人打電話(huà)，了解其身體、家庭、收入情況，逐步取得老年人信任，再以幫助辦理“養老撫恤金”“慢性病補貼”“扶貧款”等虛假名目，收取材料費、保證金、異地轉讓金等費用，騙取老年人錢(qián)財。截至2019年7月案發(fā)，夏某等人騙得41名老年人共計498萬(wàn)余元。詐騙所得被夏某用于發(fā)放員工工資、個(gè)人揮霍等。
法院認定夏某構成詐騙罪和侵犯公民個(gè)人信息罪，數罪并罰決定執行有期徒刑十二年六個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元。董某松等被告人被判處有期徒刑六年十個(gè)月至兩年九個(gè)月不等，并處罰金。
【檢察機關(guān)履職過(guò)程】 公安機關(guān)以夏某等人涉嫌詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪向浙江省義烏市人民檢察院移送起訴。該院認為，本案系冒充國家扶貧辦、藥監局等工作人員實(shí)施的詐騙，同時(shí)構成詐騙罪和招搖撞騙罪，依法應依照處罰較重的詐騙罪追究刑事責任。夏某、董某松為實(shí)施詐騙犯罪，非法獲取公民個(gè)人信息的行為，構成侵犯公民個(gè)人信息罪。
本案犯罪對象均系老年人，其中部分被害人多次被騙，且有的被騙走畢生積蓄，心里受到較大打擊。義烏市檢察院會(huì )同法院、公安機關(guān)核實(shí)被害人身份、聯(lián)系方式、家庭住址等信息，積極開(kāi)展釋法說(shuō)理、心理安撫工作。同時(shí)，針對老年人群體遭遇電信網(wǎng)絡(luò )詐騙高發(fā)、頻發(fā)的情況，梳理3年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪情況、主要特征、問(wèn)題成因，提出源頭治理的意見(jiàn)建議，制發(fā)檢察白皮書(shū)，聯(lián)合公安機關(guān)、電信網(wǎng)絡(luò )公司等共筑反詐防線(xiàn)。
【典型意義】 全面從嚴懲治涉養老電信網(wǎng)絡(luò )詐騙及相關(guān)犯罪，促進(jìn)全鏈條治理。對于冒充國家工作人員實(shí)施詐騙犯罪的，應依照處罰較重的罪名追究刑事責任。在養老詐騙犯罪中，要注意查處侵犯公民個(gè)人信息、幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)等關(guān)聯(lián)犯罪，堅決斬斷黑色產(chǎn)業(yè)鏈條。
針對老年人的身心特點(diǎn)做實(shí)做細釋法說(shuō)理工作，更好體現司法人文關(guān)懷。對因詐騙陷入生活困境的老年人主動(dòng)開(kāi)展司法救助，最大限度維護老年人的生活安寧。
本報北京6月17日訊 【編輯:王禹】
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